Lừa đảo là hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc lợi dụng lòng tin của người khác vì mục đích trục lợi cho bản thân và trái pháp luật. Thuật ngữ này đã tồn tại từ lâu và được sử dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực xã hội. Đặc biệt, tài chính và đầu tư là những lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao nhất, nơi các hành vi lừa đảo diễn ra phổ biến với nhiều thủ đoạn tinh vi. Hãy cùng Fin5s tìm hiểu qua 10 vụ lừa đảo đầu tư tài chính làm rúng động thế giới và cách bạn phòng chống những hành vi này nhé!
Danh sách được xếp hạng dựa trên ước tính thiệt hại đã được điều chỉnh theo lạm phát đến năm 2024, sắp xếp từ thấp đến cao.
10 vụ lừa đảo đầu tư tài chính lớn nhất lịch sử thế giới
Lịch sử tài chính thế giới đã chứng kiến không ít vụ lừa đảo chấn động, từ các mô hình Ponzi tinh vi đến gian lận kế toán quy mô lớn. Những vụ việc này không chỉ khiến các nhà đầu tư mất trắng hàng tỷ đô la, mà còn làm lung lay niềm tin vào thị trường tài chính.
Bài viết này của Fin5s sẽ điểm qua 10 vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất, giúp bạn hiểu rõ hơn về cách các chiêu trò gian lận hoạt động, từ đó tránh trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo. Những bê bối này không chỉ gây ra những thay đổi lớn trong quy định tài chính mà còn là bài học về tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ lưỡng trước khi đầu tư.
Top 10. Vụ lừa đảo đầu tư tài chính Theranos
- Người đứng đầu: Elizabeth Holmes, Ramesh “Sunny” Balwani.
- Thiệt hại ước tính: 600 triệu USD (tương đương 753 triệu USD vào năm 2024).
- Bản án: Holmes nhận 11 năm tù, Balwani 13 năm tù và phải bồi thường 452 triệu USD.
Năm 2003, Elizabeth Holmes, khi đó mới 19 tuổi, sáng lập Theranos – một startup công nghệ y tế với tham vọng cách mạng hóa xét nghiệm máu, giúp quá trình này nhanh chóng, chính xác và hiệu quả hơn. Đến năm 2009, Holmes hợp tác với Sunny Balwani, người đã đảm bảo một khoản vay 10 triệu USD cho công ty.
Dưới sự lãnh đạo của Holmes và Balwani, Theranos phát triển thần tốc và đạt định giá 10 tỷ USD vào năm 2014. Tuy nhiên, chỉ một năm sau, các chuyên gia y tế phát hiện ra rằng máy xét nghiệm “Edison” của công ty không đáng tin cậy, dẫn đến nhiều bệnh nhân bị chẩn đoán sai các bệnh nghiêm trọng như tiểu đường và ung thư. Đồng thời, Holmes cũng thổi phồng lợi nhuận để lừa dối các nhà đầu tư.
Sau đó, các cơ quan quản lý đã truy tố Theranos về tội lừa đảo qua đường dây và âm mưu lừa đảo. Công ty chính thức giải thể vào năm 2018. Năm 2022, Holmes và Balwani bị kết án lừa đảo nhà đầu tư, với mức án lần lượt là 11 năm 3 tháng tù cho Holmes và 12 năm 9 tháng tù cho Balwani. Sau đó, bản án của Holmes được giảm xuống còn 2 năm. Cả hai cũng bị yêu cầu bồi thường 425 triệu USD.
Top 9. Vụ lừa đảo Ponzi của Financial Advisory Consultants
- Người đứng đầu: James Paul Lewis Jr.
- Thiệt hại ước tính: 800 triệu USD (tương đương 1,3 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: 30 năm tù; bồi thường 156 triệu USD
James Paul Lewis Jr., dưới danh nghĩa công ty Financial Advisory Consultants, đã dàn dựng một trong những vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất lịch sử. Trong hơn 20 năm, Lewis điều hành một mô hình Ponzi tinh vi, chiếm đoạt khoảng 814 triệu USD từ các nhà đầu tư.
Lợi dụng sự lôi cuốn và tài ăn nói của mình, Lewis dụ dỗ các nhà đầu tư bằng lời hứa mang lại lợi nhuận khổng lồ thông qua giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, trên thực tế, ông ta không hề đầu tư số tiền này mà chỉ dùng nó để phục vụ cuộc sống xa hoa của bản thân. Để duy trì vỏ bọc thành công, Lewis sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó.
Cuối cùng, mô hình Ponzi sụp đổ khi dòng tiền từ nhà đầu tư mới không đủ để duy trì lợi nhuận cam kết. Năm 2005, Lewis nhận tội lừa đảo qua đường bưu điện và rửa tiền. Một năm sau, ông ta bị kết án 30 năm tù và buộc phải bồi thường 156 triệu USD cho các nạn nhân.
Top 8. Vụ bê bối Tyco
- Người đứng đầu: Dennis Kozlowski, Mark Swartz
- Thiệt hại ước tính: 2 tỷ USD (tương đương 3,2 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: 25 năm tù; bồi thường 134 triệu USD
Tyco từng được xem là một cổ phiếu blue-chip, nổi bật trong lĩnh vực sản xuất linh kiện điện tử, thiết bị y tế và an ninh. Tuy nhiên, năm 2002, công ty bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) điều tra do các dấu hiệu gian lận kế toán.
Kết quả điều tra cho thấy CEO Dennis Kozlowski đã biển thủ một số tiền khổng lồ thông qua các khoản vay không được phê duyệt và giao dịch cổ phiếu gian lận. Cùng với giám đốc tài chính Mark Swartz, Kozlowski đã vay 170 triệu USD với lãi suất thấp hoặc không có lãi mà không thông qua cổ đông. Ngoài ra, Kozlowski và cố vấn pháp lý Mark Belnick còn bán 7,5 triệu cổ phiếu Tyco bất hợp pháp, thu về 430 triệu USD. Số tiền này được ngụy trang dưới dạng tiền thưởng và các phúc lợi dành cho ban điều hành.
Ban đầu, Kozlowski và Swartz thoát tội do phiên tòa đầu tiên bị hủy xử. Tuy nhiên, trong phiên xét xử sau đó, cả hai bị tuyên án 25 năm tù. Trong khi đó, Belnick được trắng án.
Top 7. Vụ bê bối khai thác vàng Bre-X Minerals
- Người đứng đầu: Michael de Guzman
- Thiệt hại ước tính: 3 tỷ USD (tương đương 4,8 tỷ USD vào năm 2024)
Michael de Guzman, một nhà địa chất người Philippines và là trưởng nhóm tại công ty khai khoáng Canada Bre-X Minerals, tuyên bố đã phát hiện ra trữ lượng vàng khổng lồ trong rừng rậm Indonesia. Từ năm 1993 đến 1996, ông và đội ngũ của mình cung cấp hàng nghìn mẫu lõi khoan có chứa vàng, khiến giá cổ phiếu Bre-X tăng vọt.
Tuy nhiên, các cuộc điều tra sau đó phát hiện ra rằng toàn bộ số vàng này đều là giả mạo, nhằm lừa dối nhà đầu tư và các bên liên quan. Đến năm 1997, vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử ngành khai khoáng sụp đổ khi các cuộc kiểm tra độc lập chứng minh rằng trữ lượng vàng được báo cáo không hề tồn tại.
Sau khi vụ bê bối bị phanh phui, Michael de Guzman được phát hiện đã tử vong, được cho là do nhảy khỏi một chiếc trực thăng. Tuy nhiên, cái chết của ông vẫn gây ra nhiều tranh cãi, với nhiều nghi vấn về khả năng dàn dựng hoặc trốn thoát.
Top 6. Vụ bê bối Wirecard
- Người đứng đầu: Markus Braun, Oliver Bellenhaus, Jan Marsalek
- Thiệt hại ước tính: 5 tỷ EUR (khoảng 5,45 tỷ USD)
- Bản án: Đang trong quá trình xét xử
Wirecard, một công ty dịch vụ tài chính có trụ sở tại Munich, đã dính vào một trong những vụ lừa đảo đầu tư lớn nhất khi tuyên bố phá sản vào năm 2020. Các cơ quan quản lý phát hiện 1,9 tỷ EUR (khoảng 2,1 tỷ USD) đã biến mất khỏi tài khoản công ty, trong khi các nhà chức trách Đức cáo buộc rằng số tiền này chưa bao giờ tồn tại. Điều này dẫn đến việc CEO Markus Braun bị bắt giữ, trong khi một giám đốc khác, Jan Marsalek, bỏ trốn khỏi nước Đức.
Tháng 12/2022, các lãnh đạo Wirecard chính thức bị đưa ra xét xử với cáo buộc gian lận tài chính và làm giả báo cáo tài chính. Nếu bị kết tội, Markus Braun có thể phải đối mặt với nhiều năm tù giam. Trong khi đó, Marsalek hiện được cho là đang ẩn náu tại Nga và bị nghi có liên hệ với tình báo Nga, trở thành một trong những nhân vật bị truy nã gắt gao nhất ở châu Âu.
Tháng 9/2024, tòa án Đức ra phán quyết buộc Braun và hai lãnh đạo khác phải bồi thường 140 triệu EUR (khoảng 155 triệu USD) cho một đối tác kinh doanh châu Á. Khoản bồi thường này liên quan đến một khoản vay của công ty tại Singapore mà tòa án cho là bất hợp pháp.
Top 5. Vụ lừa đảo đầu tư tài chính FTX
- Người đứng đầu: Sam Bankman-Fried
- Thiệt hại ước tính: 8 tỷ USD
- Bản án: 25 năm tù; bồi thường 11 tỷ USD
Vụ sụp đổ của FTX, một nền tảng giao dịch tiền điện tử, là một trong những vụ lừa đảo đầu tư đình đám nhất lịch sử. Lợi dụng cơn sốt tiền mã hóa, Sam Bankman-Fried thành lập FTX vào tháng 5/2019. Với dòng vốn đầu tư khổng lồ đổ vào, Bankman-Fried và các giám đốc FTX bị cáo buộc dùng tiền của nhà đầu tư để mua bất động sản xa xỉ, đầu tư vào các dự án mới và tài trợ cho các chiến dịch chính trị.
Năm 2022, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) phát hiện Bankman-Fried đã lừa đảo nhà đầu tư bằng cách chuyển tiền từ FTX sang Alameda Research, một công ty giao dịch tiền mã hóa do ông đồng sáng lập. Hậu quả là cả FTX lẫn Alameda Research đều phá sản, và Bankman-Fried bị bắt vì tội gian lận tài chính.
Năm 2024, Sam Bankman-Fried bị kết tội với bảy cáo buộc, bao gồm lừa đảo qua đường dây, gian lận chứng khoán và rửa tiền. Ông bị tuyên án 25 năm tù và phải bồi thường 11 tỷ USD cho các nhà đầu tư.
Top 4. Vụ lừa đảo đầu tư của Waste Management
- Người đứng đầu: Dean L. Buntrock, Phillip B. Rooney, Thomas C. Hau, Herbert A. Getz
- Thiệt hại ước tính: 6 tỷ USD (tương đương 11,6 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: Không có; đạt thỏa thuận dàn xếp
Năm 2002, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cáo buộc Waste Management (WM) làm giả báo cáo tài chính, khai khống 1,7 tỷ USD lợi nhuận, đồng thời gian lận số liệu khấu hao tài sản và thiết bị. Vụ lừa đảo kéo dài hơn 5 năm, do ban lãnh đạo công ty thực hiện, dẫn đến khoản thiệt hại lên đến 6 tỷ USD cho nhà đầu tư.
Để giải quyết vụ kiện, WM đã đồng ý bồi thường 457 triệu USD trong một vụ kiện tập thể của cổ đông. Công ty kiểm toán Arthur Andersen, đơn vị tham gia vào việc báo cáo sai lệch, cũng bị phạt 7 triệu USD.
Sau vụ bê bối, CEO mới của Waste Management đã thực hiện các biện pháp kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt hơn, bao gồm tạo đường dây nóng ẩn danh để nhân viên có thể báo cáo các hành vi gian lận hoặc không trung thực trong công ty.
Top 3. Vụ lừa đảo Ponzi của Bernard L. Madoff
- Người đứng đầu: Bernie Madoff
- Thiệt hại ước tính: 65 tỷ USD (tương đương 95,2 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: 150 năm tù; bồi thường 170 tỷ USD
Bernie Madoff, một huyền thoại phố Wall và cựu chủ tịch Nasdaq, được biết đến là kẻ chủ mưu đứng sau vụ lừa đảo Ponzi lớn nhất lịch sử. Vụ việc của ông đã được Netflix tái hiện trong bộ phim tài liệu The Monster of Wall Street (2023).
Dưới danh nghĩa công ty đầu tư mang tên mình, Madoff hứa hẹn mang lại lợi nhuận khổng lồ, thu hút hàng loạt nhà đầu tư. Với sự giúp sức của các giám đốc công ty và nhân viên nội bộ, ông ta ngụy tạo giao dịch chứng khoán và tài khoản môi giới, sau đó chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Mô hình Ponzi này sụp đổ vào năm 2008, khi cuộc khủng hoảng tài chính khiến các nhà đầu tư ồ ạt rút tiền. Tổng số tiền bị lừa đảo lên đến 65 tỷ USD, gây chấn động thị trường tài chính toàn cầu.
Madoff bị buộc tội với 11 cáo buộc gian lận. Năm 2009, ông bị tuyên án 150 năm tù giam và phải bồi thường 170 tỷ USD. Madoff qua đời trong tù vào tháng 4/2021 khi đang thụ án.
Top 2. Vụ bê bối Enron
- Người đứng đầu: Kenneth Lay, Jeffrey Skilling
- Thiệt hại ước tính: 74 tỷ USD (tương đương 131,8 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: Jeffrey Skilling nhận 24 năm tù, bồi thường 42 triệu USD; Kenneth Lay qua đời trước khi bị kết án
Được thành lập vào giữa những năm 1980, Enron từng là một gã khổng lồ trong lĩnh vực giao dịch khí đốt tự nhiên và hàng hóa. Năm 1999, công ty ra mắt nền tảng giao dịch hàng hóa kỹ thuật số của riêng mình. Ở thời kỳ đỉnh cao, giá cổ phiếu Enron đạt 90 USD, nhưng đằng sau những thành công rực rỡ đó là một mạng lưới gian lận tài chính tinh vi.
Bằng cách sử dụng các thủ thuật kế toán phi pháp, Enron che giấu hàng trăm triệu USD nợ khỏi sổ sách. Các giám đốc công ty lập ra nhiều công ty ma để báo cáo doanh thu giả, tạo ra ảo tưởng về một doanh nghiệp siêu lợi nhuận. Tuy nhiên, vụ lừa đảo dần bị phanh phui và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) vào cuộc điều tra.
Cuối cùng, Enron thừa nhận đã khai khống lợi nhuận lên đến 600 triệu USD. Giá cổ phiếu công ty sụt giảm xuống dưới 1 USD, khiến khoảng 4.000 nhân viên mất việc, nhiều người trong số họ mất trắng khoản tiết kiệm cả đời.
CEO Jeffrey Skilling bị kết án 24 năm 4 tháng tù với 19 tội danh gian lận chứng khoán và lừa đảo qua đường dây, đồng thời bị phạt 45 triệu USD. Trong khi đó, Chủ tịch Kenneth Lay qua đời khi đang đi nghỉ dưỡng, trước khi bị kết án.
Top 1. Vụ gian lận kế toán WorldCom
- Người đứng đầu: Bernard Ebbers
- Thiệt hại ước tính: 175 tỷ USD (tương đương 306,7 tỷ USD vào năm 2024)
- Bản án: 25 năm tù
Sau vụ bê bối Enron, thị trường tài chính Mỹ tiếp tục rúng động bởi một vụ lừa đảo đầu tư thậm chí còn lớn hơn. WorldCom, một trong những tập đoàn viễn thông lớn nhất nước Mỹ, bị điều tra vì gian lận kế toán quy mô lớn.
Cuộc điều tra của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) phát hiện công ty đã chuyển đổi 3,8 tỷ USD chi phí vận hành thành khoản đầu tư, khiến báo cáo tài chính trông có vẻ tích cực hơn thực tế. Việc gian lận này diễn ra trong nhiều năm, giúp công ty duy trì giá cổ phiếu và thu hút thêm đầu tư.
CEO Bernie Ebbers là người chịu trách nhiệm chính cho vụ gian lận kế toán này. Ông ta bị kết án 25 năm tù với các tội danh lừa đảo, âm mưu gian lận và làm giả tài liệu tài chính.
Hậu quả là cổ phiếu WorldCom lao dốc, gây thiệt hại hơn 175 tỷ USD cho nhà đầu tư, tức gần gấp ba lần so với vụ sụp đổ của Enron. Cuối cùng, WorldCom tuyên bố phá sản, và vào năm 2006, Verizon Communications mua lại phần tài sản còn lại của công ty.
Các biện pháp phòng tránh các “bẫy” lừa đảo tài chính
Không chỉ ở nước ngoài mà tại Việt Nam các chiêu trò lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi và đa dạng, từ đầu tư lãi suất cao đến những email giả mạo ngân hàng. Để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro này, bạn cần trang bị kiến thức và thực hiện các biện pháp phòng tránh hiệu quả. Dưới đây là những phương pháp giúp bạn tránh xa các “bẫy” lừa đảo tài chính.
Luôn kiểm tra nguồn thông tin trước khi đầu tư
Một trong những chiến thuật phổ biến của kẻ lừa đảo là đưa ra những cơ hội đầu tư “không thể bỏ lỡ” với mức lợi nhuận cao bất thường.
Hãy thực hiện các bước sau trước khi đầu tư:
- Nghiên cứu kỹ dự án: Tìm hiểu về công ty, sản phẩm và đội ngũ sáng lập. Kiểm tra thông tin pháp lý, giấy phép hoạt động.
- Kiểm tra trên các diễn đàn tài chính: Những nền tảng như Reddit, Facebook hoặc các trang đánh giá uy tín có thể giúp bạn xác minh độ tin cậy của một dự án.
- Không bị cuốn theo tâm lý FOMO (Fear of Missing Out – Sợ bỏ lỡ cơ hội): Nếu một dự án thúc giục bạn đầu tư ngay lập tức, có thể đây là dấu hiệu lừa đảo.
Không chia sẻ thông tin cá nhân và thông tin tài chính
Kẻ lừa đảo thường giả danh ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc người quen để yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân. Để tránh mắc bẫy:
- Không chia sẻ số tài khoản, mật khẩu, mã OTP qua email, tin nhắn hay cuộc gọi.
- Gọi trực tiếp đến ngân hàng hoặc tổ chức tài chính để xác minh nếu có yêu cầu bất thường.
- Bật xác thực hai lớp cho tài khoản ngân hàng và ví điện tử để tăng cường bảo mật.
Cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn và email giả mạo
Kẻ gian thường sử dụng thủ đoạn “phishing” (lừa đảo giả mạo) để đánh cắp thông tin cá nhân của bạn.
Các dấu hiệu nhận biết lừa đảo qua email và tin nhắn:
- Email từ địa chỉ lạ hoặc có lỗi chính tả: Các tổ chức tài chính chính thống luôn sử dụng email có đuôi tên miền chính thức (ví dụ: @vietcombank.com.vn).
- Tin nhắn cảnh báo giả mạo: Ví dụ như “Tài khoản của bạn có giao dịch bất thường, vui lòng nhấn vào đường link sau để xác minh.”
- Không nhấn vào link lạ hoặc tải về tập tin từ nguồn không rõ ràng.
Cẩn trọng với các mô hình Ponzi và đa cấp trá hình
Rất nhiều vụ lừa đảo tài chính núp bóng mô hình đa cấp hoặc Ponzi (lấy tiền người sau trả cho người trước).
Để nhận diện chúng:
- Lợi nhuận cam kết quá cao và ít rủi ro: Không có khoản đầu tư nào an toàn 100% mà lại mang lại lợi nhuận khủng.
- Phải tuyển người để có thu nhập: Nếu một chương trình yêu cầu bạn mời người khác tham gia để kiếm tiền, rất có thể đó là lừa đảo.
- Không có sản phẩm hoặc dịch vụ thực tế: Nếu dự án chỉ xoay quanh việc huy động vốn mà không có sản phẩm thực sự, hãy cẩn thận.
Chọn sàn giao dịch uy tín trước khi đầu tư
Một trong những yếu tố quan trọng để tránh rủi ro tài chính là lựa chọn sàn giao dịch uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực chứng khoán, tiền điện tử và forex. Dưới đây là một số tiêu chí giúp bạn đánh giá một sàn giao dịch đáng tin cậy:
Kiểm tra giấy phép hoạt động và quy định pháp lý
Sàn giao dịch hợp pháp thường được cấp phép bởi các tổ chức tài chính uy tín như:
- Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)
- Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA)
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA)
Lưu ý: Tránh xa các sàn không có giấy phép hoặc chỉ đăng ký ở những khu vực thiếu minh bạch.
Tính minh bạch và bảo mật thông tin
- Sàn giao dịch uy tín luôn có chính sách bảo mật rõ ràng, sử dụng công nghệ mã hóa để bảo vệ dữ liệu khách hàng.
- Kiểm tra xem sàn có tính năng xác thực hai lớp (2FA) để tăng cường an toàn khi giao dịch không.
- Đọc kỹ điều khoản sử dụng để tránh những điều khoản bất lợi.
Phí giao dịch hợp lý và tính thanh khoản cao
- Sàn giao dịch đáng tin cậy thường có phí giao dịch minh bạch, không phát sinh chi phí ẩn.
- Tính thanh khoản cao giúp bạn dễ dàng mua bán tài sản mà không gặp tình trạng bị “kẹt lệnh”.
Đánh giá từ cộng đồng và chuyên gia
- Tham khảo ý kiến từ các nhà đầu tư có kinh nghiệm trên diễn đàn tài chính, các trang đánh giá uy tín như CoinGecko, CoinMarketCap, WikiFX, Trustpilot.
- Xem xét phản hồi từ khách hàng để nhận biết sàn có từng bị tố cáo gian lận hay không.
Hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp
- Một sàn giao dịch tốt luôn có đội ngũ hỗ trợ khách hàng 24/7, cung cấp nhiều kênh liên hệ như email, hotline, live chat.
- Tránh các sàn có dịch vụ hỗ trợ kém hoặc không có thông tin liên hệ rõ ràng.
Việc chọn sàn giao dịch uy tín sẽ giúp bạn tránh được nhiều rủi ro như bị lừa đảo, mất tiền do sàn phá sản hoặc thao túng giá. Trước khi đầu tư, hãy luôn kiểm tra kỹ thông tin và đảm bảo bạn giao dịch trên nền tảng đáng tin cậy!
Nên chọn sàn giao dịch Neex để đầu tư không?
Bây giờ, nếu bạn search cụm từ khóa “Sàn giao dịch neex lừa đảo” hay “Sàn Neex lừa đảo” thì hầu hết mọi thông tin trả về về việc Neex lừa đảo là không có. Hãy cùng Fin5s kiểm tra liệu rằng sàn Neex có lừa đảo không và nên đầu tư không nhé!
NEEX là sàn giao dịch ngoại hối phát triển mạnh mẽ từ năm 2006, nổi bật với tốc độ khớp lệnh siêu nhanh chỉ 1 phần triệu giây. Sàn được hỗ trợ bởi 5 nhà cung cấp thanh khoản hàng đầu như Finalto, Brotagon, ISPGroup, Scope Prime và FXCM Prime, cùng hệ thống liên kết với 15 ngân hàng lớn, bao gồm Lloyds Bank, Deutsche Bank và HSBC.
Với nền tảng tài chính vững chắc từ các quỹ đầu tư tại Anh, Singapore và Úc, NEEX mang đến môi trường giao dịch ổn định, spread cạnh tranh và nhiều chương trình bonus hấp dẫn. Sàn còn sở hữu ba giấy phép uy tín từ ASIC (Úc), FSCA (Nam Phi) và FSC (Mauritius), đảm bảo tính pháp lý và an toàn cho nhà đầu tư. Được WikiFX đánh giá 9.13/10, cùng hệ thống nạp rút nhanh chóng và hỗ trợ 24/7, NEEX đang khẳng định vị thế trên thị trường tài chính toàn cầu.
Với những thông tin trên, chắc hẳn bạn cũng đã trả lời được câu hỏi sàn Neex có phải lừa đảo không và việc NEEX bị cho là lừa đảo dường như không có cơ sở. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, bạn vẫn nên tìm hiểu kỹ và cân nhắc rủi ro để đảm bảo quyết định tài chính an toàn nhất.
Trên đây là 10 vụ lừa đảo đầu tư tài chính lớn nhất lịch sử thế giới và cách phòng tránh mà Fin5s đã chia sẻ với bạn. Những vụ bê bối này không chỉ gây thiệt hại tài chính khổng lồ mà còn là lời cảnh báo về những rủi ro tiềm ẩn trong thị trường đầu tư. Để bảo vệ tài sản, nhà đầu tư cần luôn thận trọng, nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư và không bị cuốn theo những lời hứa lợi nhuận hấp dẫn. Ngoài ra, việc tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro, theo dõi thông tin từ các cơ quan tài chính uy tín và lựa chọn sàn giao dịch phù hợp cũng giúp giảm thiểu nguy cơ bị lừa đảo.
